Synthèse des principaux avantages et des risques liés à la souscription de ce fonds
Avantages
- Une opportunité de diversification patrimoniale en investissant sur le long terme dans des PME régionales du Sud de la France
- Une stratégie d’investissement mixte avec un portefeuille composé principalement d’obligations convertibles et de titres en capital.
- Une réduction d’IR égale à 25% de la souscription (après imputation des droits ou frais d’entrée) dans la limite de 12 000€ pour une personne seule et de 24 000€ pour un couple, et avec un plafond annuel de 10 000€ en prenant en compte l’ensemble des réductions d’impôts.
Les avantages fiscaux sont conditionnés à la conservation des parts jusqu’au 31 décembre de la 5ème année suivant celle de la souscription et dépendent de la situation individuelle de chaque souscripteur (détails dans la note fiscale).
Risques
- Le Fonds présente un risque de perte en capital qui peut être total. Le capital investi peut ne pas être intégralement restitué. Vous ne devez pas réaliser un investissement dans le Fonds si vous n’êtes pas en mesure de supporter les conséquences d’une telle perte.
- Le Fonds investira son actif dans des sociétés principalement non cotées en bourse et dont la liquidité des titres peut être faible, voire inexistante selon les périodes.
- Les participations du Fonds font l’objet d’évaluations semestrielles destinées à fixer périodiquement l’évolution de la valeur estimée des actifs en portefeuille. La Société de Gestion ne peut garantir que chaque participation de son portefeuille pourra être cédée à une valeur égale à celle retenue lors de la dernière évaluation, cette dernière pouvant être inférieure ou supérieure.
- L’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par iXO PRIVATE EQUITY. En cas de non-respect des règles d’investissement par le Fonds ou par le souscripteur, il existe un risque de perte des avantages fiscaux.
- La durée minimale de blocage des parts est de 7 ans, soit jusqu’au 31 décembre 2030, pouvant être portée à 9 ans sur décision de la Société de Gestion, soit jusqu’au 31 décembre 2032. La performance du Fonds est directement liée à la performance des entreprises dans lesquelles il est investi.
